70,92 ↓ 100 JPY
11,36 ↓ 10 CNY
73,55 ↓ USD
66,87 ↓ 1000 KRW
Владивосток
Владивосток
-13° ветер 6 м/c
EN
16 января
Суббота

Экономика

Используйте финансовые коэффициенты, чтобы улучшить свой бизнес

Анализ финансовых коэффициентов проводится с целью выявления оптимальных путей достижения целей предприятия

Центрокредит Фото: сcb.ru

/ЕНВ/ Во всем мире финансовая грамотность представителей малого и среднего бизнеса является серьезной проблемой, мешающей активному росту предприятий. Вот почему Всероссийский онлайн-зачет по финансовой грамотности для представителей малого и среднего бизнеса, состоявшийся с 7 по 16 декабря 2020 года призван обратить на это внимание самих бизнесменов МСП. Банк Центрокредит https://www.ccb.ru/ целиком и полностью поддерживает эту инициативу Банка России и Агентства стратегических инициатив, так как финансовое здоровье его клиентов является залогом процветания банка. Банк активно акцентирует внимание бизнесменов, которые пользуются услугами банка, на необходимости осваивать тонкости работы финансовых инструментов, которыми многие пренебрегают, сосредотачиваясь на производственной и торговой деятельности.

Возможность предпринимателям оценить эффективность своего бизнеса дают финансовые коэффициенты, которые позволяют свериться с показателями аналогичных компаний в своей отрасли.

Коэффициенты оценивают взаимосвязь между двумя или более компонентами финансовой отчетности. Они даже более эффективны при сравнении результатов за несколько периодов. Это позволяет вам отслеживать эффективность бизнеса МСП с течением времени и выявлять признаки проблемы.

Вот некоторые из ключевых финансовых коэффициентов, используемых в банковской практике для оценки финансового состояния бизнеса клиентов.

Коэффициенты кредитного плеча

  • Отношение долга к собственному капиталу = общая сумма обязательств / капитал. Оценивает общий долг компании по сравнению с суммами, вложенными владельцами. Банкиры внимательно следят за этим индикатором, поскольку он позволяет им оценить способность бизнеса погашать свои долги.
  • Коэффициент долга = общая сумма обязательств / общая сумма активов. Показывает процент активов компании, профинансированных кредиторами. Высокий коэффициент указывает на сильную зависимость от заемного капитала и может быть признаком финансовой слабости.
  • Коэффициент оборотного капитала = текущие активы / текущие обязательства. Указывает, достаточно ли у предприятия оборотного капитала для выполнения своих краткосрочных обязательств, использования возможностей и получения выгодных условий кредитования. Коэффициент 1 или более считается приемлемым для большинства предприятий.
  • Коэффициент денежной наличности = имеющиеся активы в наличных средствах / текущие обязательства. Демонстрирует способность компании удовлетворять непосредственные потребности своих кредиторов за счет увеличения денежного потока, то есть наиболее легко достижимых активов. Он дает обзор способности компании выполнять свои краткосрочные обязательства, за исключением запасов и предоплаты, которые не могут быть реализованы немедленно.
  • Маржа чистой прибыли = чистая прибыль после налогообложения / чистая сумма продаж. Показывает чистую прибыль на каждый рубль чистых продаж. Он оценивает процент дохода, который бизнес сохраняет после оплаты операционных расходов, процентов и налогов.
  • Рентабельность собственного капитала = чистая прибыль / капитал. Оценивает прибыль после налогообложения на каждый рубль собственного капитала. Это мера прибыли, которую получают акционеры от своих инвестиций.
  • Коэффициент покрытия = прибыль до уплаты процентов и налогов / процентов и годовых банковских сборов. Оценивает способность компании генерировать достаточный доход для выплаты процентов по кредитам.
  • Рентабельность совокупных активов = операционная прибыль / средняя совокупная стоимость активов. Показывает, как актив используется для получения прибыли.

Важны также и следующие операционные коэффициенты

  • Оборачиваемость дебиторской задолженности = чистый оборот / средний остаток дебиторской задолженности. Высокая оборачиваемость задолженности обычно указывает на то, что на нее необходимо тратить меньше средств, поскольку клиенты платят быстро.
  • Среднее время сбора = количество дней в периоде X средний остаток дебиторской задолженности / общая сумма чистых продаж в кредит за период. Указывает время, которое клиенты тратят на оплату счетов.
  • Средний срок платежа = количество дней в периоде X средний остаток кредиторской задолженности / покупок в кредит. Указывает среднее количество дней, в течение которых вы платите поставщикам.
  • Оборачиваемость запасов = себестоимость проданных товаров / средняя стоимость запасов. Указывает количество обновлений запасов в течение года.

Попробуйте бесплатные калькуляторы финансовых коэффициентов, которых в сети Интернет очень много, чтобы оценить эффективность вашего бизнеса.

Поделиться:

Наверх