68,08 ↑ 100 JPY
11,54 ↑ 10 CNY
74,16 ↑ USD
66,26 ↑ 1000 KRW
Владивосток
Владивосток
+4° ветер 2 м/c
12 мая
Среда

Общество

"Корона" с фальшивыми бриллиантами

Год назад мошенники международного масштаба попытались обмануть один из приморских банков на рекордную сумму. Но чекисты успели раскрыть суперафёру раньше

Не так давно, в марте, "Н" рассказывали криминальную историю, случившуюся в начале этого года в Хабаровске: сотрудники тамошнего филиала Внешторгбанка России оказались замешаны в мошенничестве, в результате которого некоторые клиенты банка понесли значительные финансовые потери. История закончилась трагически: человек, подозревавшийся в хищении, погиб. Приморье криминал, специализирующийся на банковских операциях, тоже не обошел стороной. В прошлом году здесь была зафиксирована попытка кинуть один из крупнейших местных банков, причем на сумму столь внушительную, что, если бы афера удалась, без трагедий явно бы не обошлось. К счастью, преступление удалось вовремя пресечь. Более того, мошенники даже успели ретироваться. В общем, все остались живы, а деньги - целы...

Игры патриотов

В начале мая 2003 года в здание владивостокского отделения солиднейшего российского банка вошел преуспевающий бизнесмен. Успешность демонстрировал весь его облик: господин был богато экипирован, имел холеные физиономию и руки, а главное - презентабельные визитные карточки и поручительства от разных европейских фирм. Все это призвано было избавить банковских работников от всяких сомнений в том, что гость способен ворочать миллионами и вообще сам является истинным долларовым миллионером.

Не успели пораженные клерки прийти в себя, как новорусский "мистер Твистер" (будем называть его так) представился им президентом ЗАО "Корона Приморье", всерьез настроенным вкладывать средства в приморские инвестиционные проекты. Он, мол, хоть и богач, но патриот. Требовалось для этого всего ничего: освидетельствовать его финансовую состоятельность. "Мистер Твистер" разложил перед главными банковскими менеджерами многочисленные бумаги с текстом на русском и английском, украшенные затейливыми вензелями, и озвучил свою скромную просьбу.

Ему хотелось, чтобы владивостокский банк подтвердил перед американским Chase Manhatten Bank, который представляет интересы компании First International Company (FIC), тот факт, что ЗАО "Корона Приморья", имеющее перед этой самой FIC пятилетние долговые обязательства в виде облигаций Global Bond, вполне платежеспособно. Номиналы двух облигаций Global Bond составляли 50 миллионов долларов и один миллиард долларов. Иными словами, "мистер Твистер" желал, чтобы этот владивостокский банк подтвердил его кредитоспособность перед иностранными банками. "Вы поймите, я бы к вам не обращался, - уверял президент "Короны Приморья", - но ведь я привлекаю иностранные инвестиции для региональных программ Приморского края!"

Проверяйте президентов

Однако у руководства банка затея "мистера-инвестора" вызвала определенные сомнения. Во-первых, сумма сделки была не просто большой, а очень большой. Во-вторых, про описываемые "Твистером" инвестиционные проекты никто ничего не слышал, хотя на прошедшем во Владивостоке за полгода до этого форуме АТЭС было озвучено очень много чисто приморских проектов, нуждающихся в иностранных капиталовложениях. В общем, не желая обидеть потенциального клиента подозрениями, но и не собираясь слета заглатывать заманчивую наживку, руководство банка попросило у гостя небольшую фору для обдумывания предложения. А для подстраховки обратилось в краевое управление Федеральной службы безопасности...

Сотрудники УФСБ взялись пристально изучать и саму личность "мистера Твистера", и предоставленные им бумаги. И вскоре стало понятно, что тут "не все конкретно". Специалистов насторожил ряд неточностей, обнаруженных в документах "Короны". Такие неточности не могли быть случайными промашками. Дело явно попахивало готовящимся мошенничеством.

Только основных нарушений чекисты насчитали восемь.

  1. Отсутствие каких-либо документов от краевых органов исполнительной власти, подтверждающих полномочия ЗАО "Корона Приморье" по инвестированию региональных программ.
  2. Отсутствие в договоре такого раздела, как "Ответственность сторон".
  3. Использование не зафиксированной в регистрирующих органах края геральдики фирмы "Корона Приморье".
  4. Запрет на внесение изменений в заверяемые банком тексты на английском языке.
  5. Отсутствие какой-либо защиты бланков Global Bond.
  6. Отсутствие отметки налоговых органов в анкете "Короны Приморье".
  7. Уставный капитал ЗАО равнялся всего лишь десяти тысячам рублей, и в качестве материального обеспечения этого капитала выступали цветной принтер ценой в восемь тысяч и компьютер, оцененный в две (!) тысячи рублей.
  8. И, наконец, "мистер Твистер" оказался прописан в сельской местности и даже не Приморского, а Хабаровского края.

Скажите, можно ли доверять такой фирме?

Всякая афера имеет механизм

Как установили сотрудники УФСБ, из банка хотели выкачать значительную сумму в валюте, и это произошло бы, если бы банкиры подписали подтверждающие документы. Механизм мошенничества таков: когда банк подтвердит долговые обязательства Global Bond перед иностранным банком по международной межбанковской системе S.W.I.F.T (обязательное условие, выдвинутое "Короной Приморье"), вступает в действие международное законодательство. Учитывая то обстоятельство, что в законодательстве России нет понятия "необеспеченное письменное долговое обязательство" (равно как нет его и на рынке российских ценных бумаг), но в международном праве оно существует, в случае невозврата кредита при наличии банковской аутентификации (подтверждения) инвестор потребует эти денежки с банка, выдавшего такое подтверждение. Правда, через 62 месяца с учетом девяти процентов годовых. И это в лучшем случае. А на каких условиях на самом деле договаривалась "Корона Приморье" с First International Compani - неизвестно. Но в любом случае именно владивостокскому банку предстояло бы рассчитываться за аутентификацию "Короны" собственными средствами.

Расчет мошенников был прост: аутентифицировав долговые обязательства с требуемыми отметками в бланках Global Bond (подпись председателя правления банка и печать банка), российский банк совершил бы так называемую акцептную запись (согласие платить!), а подтверждение по межбанковской системе S.W.I.F.T. (то, чего так добивалась "Корона") окончательно убедило бы практически любой зарубежный банк в финансовой поддержке облигаций Global Bond с российской стороны (напомним, что в аферу пытались втянуть владивостокское отделение одного из крупнейших банков России)...

Не объять планеты всей

Аналитическая оценка документов ЗАО "Корона Приморье" с подробным разъяснением схемы мошенничества, сделанная сотрудниками краевого УФСБ, была направлена руководству банка. Далее по всем офисам этого банка, имеющимся в стране, были разосланы "коронные" реквизиты - на тот случай, если мошенники доберутся и до них. Однако, увы, о проводимой чекистами проверке стало известно и самому "мистеру Твистеру", который вместе со своим "обслуживающим персоналом" экстренно ретировался с территории Приморского края...

А вот дальнейшая разработка деятельности головной конторы "Короны" в Москве позволила выяснить, что некоторое время назад она являлась соучредителем канадской компании "Канадиан Норд Ост Инк", против которой прокуратурой Ярославской области было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в особо крупных размерах еще в 1999 году. Повылезали наружу и другие "хвосты" этой фирмы. Так, сотрудники УФСБ установили, что в декабре 1999-го некий господин, представившись уполномоченным представителем международной фирмы "Корона" (и при этом выдавая себя за председателя совета директоров Дальневосточной промышленно-инвестиционной корпорации "ДАПИК"), обратился в администрацию Хабаровского края с предложением реализации инвестиционных проектов на территории края под гарантию самой (!) хабаровской администрации. Со своей стороны господин обещал привлечь инвесторов. Слава богу, хабаровчанам хватило ума отказаться от услуг предприимчивого гостя.

Копнув еще глубже, приморские чекисты установили, что деятельность "Короны" вообще носит международный характер. В разное время в разных уголках СНГ были зафиксированы филиалы этой фирмы: МФ "Корона" (Москва), ЗАО "Корона" (Кузбасс), ЗАО "Корона Украина". Видимо, мошенники рассчитывают рано или поздно все-таки украсить свой "венец" подлинными бриллиантами...

Александр Огневский

Поделиться:

Наверх